Sulaikytos klientų sąskaitos, kai FCA užrakina el. Mokėjimus

Yra nedaug jausmų, prastesnių už tai, kad atimta vieno kontrolė, kad tik būtų kito malonė. Deja, taip yra daugybei klientų, naudojančių skaitmeninių mokėjimų procesorių „ePayments Systems Limited“..

Vasario viduryje įvyko priverstinis „ePayments“ klientų sąskaitų užrakinimas, kuris tęsiasi mums įėjus į kovą. Šis sustabdymas įvyko dėl Finansinio elgesio tarnybos nurodymų, nes reguliavimo institucija tikrina operacijas dėl trūkumų, susijusių su kovos su pinigų plovimu praktika..

Nors tikslūs skaičiai nėra žinomi, spėjama, kad šis sustabdymas paveikė daugiau nei 150 mln. USD vertės klientų lėšų. Skelbiama, kad šios lėšos gaunamos iš daugiau nei 1 milijono klientų sąskaitų.

Kai FCA įsikišo, organizuodama nuolatinį savo sistemų užrakinimą, „ePayments“ savo klientams pateikė šį pranešimą.

„2020 m. Vasario 11 d.„ EPayments Systems Limited “(el. mokėjimaiSusitarė su Finansinio elgesio tarnyba („FCA’) Sustabdyti visą savo klientų sąskaitų veiklą. Šis sprendimas buvo priimtas po to, kai FCA peržiūrėjo kovos su pinigų plovimu sistemas „ePayments“ ir kontrolę, kuri nustatė trūkumus, kuriuos reikėjo ištaisyti..

Mes žinome, kad tai bus labai varginantis laikas mūsų klientams. Atsiprašome už patirtus nepatogumus ir nenuilstamai stengiamės užtikrinti, kad patobulinimai būtų atlikti ir sąskaitas būtų galima kuo greičiau vėl suaktyvinti. Vykdydami šį tobulinimo procesą norime patikinti klientus, kad jų lėšos saugomos kaip įprasta “.

Ieško atsakymų

Akivaizdu, kad padėtis yra neigiama, ji tęsiasi, kai įmonė ieško sprendimo. Kas nėra taip akivaizdu, yra užrakinimo motyvai.

Yra keletas teorijų, kurios pasirodė kaip potencialūs vystymosi kaltininkai.

  1. Nauji AMLD5 įstatymai sugriebė el. Mokėjimus, todėl reikėjo atnaujinti platformą
  2. „ePayments“ buvo naudojami kaip pagrindai plauti lėšas, susijusias su įrodytu sukčiavimu „OneCoin“
  3. „EPayments“ partneriai griežtai vertina mokėjimus, susijusius su „didelės rizikos“ pramonės šakomis

Šiandien mes trumpai apžvelgsime kiekvienos iš šių teorijų nuopelnus. Tačiau tikrovė yra ta, kad galbūt nė vienas iš jų nėra teisingas. Gal mums tiesiog reikia laukti sprendimo, kol teks atsakyti į klausimus.

Kova su pinigų plovimu

Prieš pasinerdami į minėtas teorijas, galime nustatyti vieną faktą – naudodamiesi „ePayments“ pateiktais teiginiais, mes bent jau žinome, kad ši situacija sukasi aplink jų AML procedūras.

Norėdama išlikti FCA leidimu, įmonė turi laikytis griežtų atitikties priemonių, susijusių su AML įstatymais.

Nors skaitmeniniai mokėjimo sprendimai suteikia daugybę privalumų, pavyzdžiui, greitį ir kainą, jie turi tam tikrų įspėjimų. Vienas iš jų yra piktnaudžiavimo galimybė per piktadarybę. Viena iš dažniausiai žinomų neteisėtos veiklos priemonių yra pinigų plovimas – praktika, leidžianti „nešvarius“ pinigus, susijusius su neteisėta veikla, perduoti kaip „švarius“ ar teisėtus..

Natūralu, kad tai yra atgrasoma praktika, dėl kurios imtasi griežtų priemonių, kad jos nebūtų. Ši praktika yra vadinama „Kovos su pinigų plovimu“ įstatymais arba „AML“..

El. Mokėjimų atveju būtent šios AML priemonės, tiksliau jų trūkumas, paskatino FCA priverstinai užrakinti platformą.

1 scenarijus – AMLD5

Teorijos numeris Nr. 1 yra labai tikėtinas scenarijus. Akronimas „AMLD5“ reiškia 5-ąją Europos kovos su pinigų plovimu direktyvą.

„AMLD5“, kuris įsigaliojo 2018 m. Ir įsigaliojo 2020 m., Pateikiamas su įvairiomis nuostatomis – viena iš jų gali būti išjungimo priežastis.

  • Nepaisant suvokiamo rizikos lygio, į virtualių turto paslaugų teikėjus dabar žiūrima lygiai su kitais subjektais.
  • Dabar virtualiųjų išteklių paslaugų teikėjai turi laikytis griežtesnių AML ir KYC taisyklių.

Nors galbūt e. Mokėjimai atitiko taisykles, jų sistemas gali reikėti tiesiog atnaujinti, kad atspindėtų naujus jų įsipareigojimus pagal AMLD5..

Nors šis el. Mokėjimas gali brangiai kainuoti, šis galimas scenarijus apskritai yra teigiamas (išskyrus akivaizdžius nepatogumus tiems, kuriuos paveikė užrakinimas). Dienos pabaigoje šis scenarijus paskatins saugesnę e. Mokėjimų platformą.

Be šio konkretaus scenarijaus, AMLD5 jau turėjo plačią įtaką visoje Europoje. Tai neseniai buvo akivaizdu, kai Vokietija iš naujo apibrėžė „Bitcoin“ kaip finansinę priemonę.

2 scenarijus – el. Mokėjimai + „OneCoin“

Šis scenarijus kelia daug daugiau nerimo nei naujos rastos AMLD5 problemos. Nors aprašyta situacija atgraso, kol kas savaime gali būti kažkas didesnio. Gali būti sąsajų tarp el. Mokėjimų ir vienos didžiausių visų laikų aferų – „OneCoin“.

Daugelis spėja, kad dėl potencialiai poringos el. Mokėjimų AML praktikos kai kuriuos maždaug 4 milijardus dolerių kainavusius „OneCoin“ fondus pavyko perkelti per platformą.

Ši spekuliacija yra šiek tiek patikima neseniai atsistatydinus Robertas Courtneidge’as, iš „ePayments“. Šis atsistatydinimas, įvykęs praėjus vos kelioms dienoms po platformos užrakinimo, sumažino trumpą laiką Courtneidge’ui. Ankstesnis jo darbdavys? Advokatų kontora „Locke Lord“ – ta pati įmonė, kurioje partneris Markas Scottas buvo nuteistas už maždaug 400 milijonų dolerių vertės pinigų plovimą „OneCoin“ įkūrėjos dr. Ruja Ignatova vardu..

Šis įvykis kelia klausimus – ar el. Mokėjimai buvo naudojami plaunant su „OneCoin“ susijusias lėšas? Ir jei taip, tai dalis lėšų, kurios šiuo metu yra blokuojamos, yra dalis „OneCoin“ lėšų?

Iki šiol, jei tai tik spėlionės, nes FCA dar nepaskelbė komentaro apie smulkesnę informaciją, susijusią su „ePayments“ užraktu. Tačiau jei jis kvatoja kaip antis …

Potencialus laiko skalė
  1. „OneCoin“ apgauna investuotojus 4 milijardais JAV dolerių
  2. Advokatų kontoros „Locke Lord“ partneris Mike’as Scottas kompensavo 50 milijonų dolerių už 400 milijonų JAV dolerių plovimą „OneCoin“ įkūrėjai dr Ruja Ignatova
  3. 2017 m., Ignatova, išnyksta su didžiuliais turtais
  4. Kelis kartus teistas su įvairiais kaltinimais, susijusiais su „OneCoin“ sukčiavimu
  5. Robertas Courtneidge’as, buvęs „Locke Lord“, yra samdomas „ePayments“
  6. FCA blokuoja el. Mokėjimus
  7. Robertas Courtneidge’as atsisako elektroninių mokėjimų
Ateities intriga

Kur visa ši sakmė tampa intriguojanti, yra galimybė susekti sunkiai įveikiamą daktarą Rudžą Ignatovą.

JEI yra ryšys tarp „OneCoin“ ir „ePayments“, GAL BŪTŲ lieka lėšų, susijusių su „Ignatova“ tose, kurios dabar yra užrakintos. Jei taip turėtų būti, nauja galimybė potencialiai susekti Ignatovos buvimo vietą tampa galimybe.

Nors tai yra didžiuliai „ifs“ ir „maybes“ atvejai, padėties mastas yra pakankamai didelis, kad būtų galima užtikrinti tikras intrigas.

3 scenarijus – didelės rizikos santykiai

Galutinė pagrindinė e. Mokėjimų užrakinimo teorija yra ta, kuri praeityje pasirodė esanti daugelio panašių platformų žlugimas – didelės rizikos santykiai.

Tokios įmonės kaip „ePayments“ negali veikti vienos. Jie reikalauja santykių su bankais, draudimo teikėjais ir kt. Deja, tai reiškia, kad jos ir panašios įmonės dažnai yra šių paslaugų teikėjų malonės. Dažnai pastebėsime, kad paslaugų teikėjas mano, kad klientai yra labai rizikingi, ir nustosime teikti savo paslaugas.

Kalbant apie el. Mokėjimus, manoma, kad maždaug 20% ​​visų operacijų, apdorotų per jų platformas, galima priskirti šioms pramonės šakoms.

  • Pornografinis turinys
  • Užsienio valiuta (FOREX)
  • Kriptovaliutos

Paslaugų teikėjai paprastai pagrįstai nutraukia santykius, susijusius su šiomis pramonės šakomis, nes, deja, juose gausu aferų ir apgaulių – žr. Ankstesnę „OneCoin“ teoriją.

Skaitmeninė vertybinių popierių birža (DSX)

Ryšys su jau minėtomis didelės rizikos pramonės šakomis gali būti stipriausias su kriptovaliuta. Tai atliekama per kriptovaliutos keitimą, DSX; Birža, kurios įkūrėjas yra tas pats kaip „ePayments“ – Michailas Rymanovas.

Ryšiai tarp platformų vis dėlto viršija steigėjus. Pavyzdžiui, pora naudojasi vienas kito paslaugomis klientams įsitraukti, taip pat palengvina vertės perdavimą tarp sąskaitų.

Laimei, tautos visame pasaulyje pradeda stiprėti, užtikrindamos vienodas sąlygas visoms įmonėms. Naujausias to pavyzdys yra neseniai priimtas Indijos Aukščiausiojo Teismo sprendimas panaikinti jų centrinių bankų sprendimą visuotinai uždrausti su kriptografija susijusias įmones.

Dėl to, kad visame pasaulyje pastebimas augantis priimtinumas, mažai tikėtina, kad e. Mokėjimų blokavimas įvyko dėl didelės rizikos santykių.

„Progress Updates“ ir „Crystal Ball“

Nepaisant to, kuris scenarijus, jūsų manymu, yra teisingas, šiuo metu visuomenei nebuvo suteikta daug informacijos. Perspektyviai pažymėtina, kad „ePayments“ iš tiesų išleido kelis atnaujinimus ir „DUK“ dokumentacijas, nurodydama, kad jie bent jau sprendžia padėtį. Juos galite rasti naudodamiesi šiomis nuorodomis.

Laikinas sąskaitos sustabdymo DUK klientams

Paskyrų atnaujinimas ir nauji DUK

Tobulinimo proceso atnaujinimas

Dienos pabaigoje niekas, išskyrus FCA ir „ePayments“, nežino visos situacijos. Galbūt užrakinimo priežastys yra paprastos, o detalių trūkumas yra užkirsti kelią pažeidžiamumo naudojimui.

Įvairūs šiandien aptarti scenarijai yra tik kelios galimybės, kurių vienas neturi daugiau nuopelnų nei paskutinis. Kol kas mums tereikės tęsti konsultacijas su mūsų krištolo kamuoliukais, kai bandome suprasti situaciją ir tikimės, kad e. Mokėjimai ieškos tiesos, kai pareikšdamas,

“Mes norime nuraminti klientus, kad lėšos yra saugomos kaip įprasta ir jas galima susigrąžinti baigus tobulinimo procesą”.

„ePayments Systems Limited“

Veikdama Jungtinėje Karalystėje, „ePayments Systems Limited“ išaugo į vieną didžiausių skaitmeninių mokėjimų procesorių šalyje.

Generalinis direktorius Michailas Rymanovas prižiūri įmonės veiklą nuo jos įkūrimo 2010 m.

* Prieš paskelbiant dėl ​​komentaro buvo susisiekta su Michailu Rymanovu – atsakymo negauta *

„OneCoin“

„OneCoin“ dažnai pažymima kaip viena didžiausių visų laikų aferų. Pagal šią „Ponzi“ schemą daugybė investuotojų buvo apgauti maždaug 4 mlrd. USD.

Buvo nustatyta, kad projektas, kurio įkūrėja daktarė Ruja Ignatova dingo 2017 m., Turėdama ne mažiau lėšų, buvo labai manipuliuojama. Nors žadėjo būti mokėjimų ateitis taikant įvairias kasybos praktikas ir saugias blokų grandines, buvo nustatyta, kad jie yra visiškai pagaminti.

Finansinio elgesio tarnyba

FCA yra Jungtinėje Karalystėje įsikūrusi reguliavimo institucija. Jie pažymi, kad jų pagrindinės užduotys yra trys.

  • Apsaugokite finansines rinkas
  • Apsaugokite vartotojus
  • Skatinti konkurenciją

Šios užduotys atliekamos laikantis 2000 m. Finansinių paslaugų ir rinkų įstatymas.  Nuo jų įkūrimo 2013 m. FCA išaugo iki daugiau nei 60 000 įmonių reguliavimo.

* Prieš paskelbiant FCA buvo kreiptasi dėl komentarų – atsakymas nebuvo gautas

Atnaujinta: 2020 m. Liepos mėn

Mes vis dar neturime naujos informacijos. Skaitytojai, norintys sužinoti daugiau, turėtų apsvarstyti galimybę apsilankyti „EpaymentReviews.com“

Mike Owergreen Administrator
Sorry! The Author has not filled his profile.
follow me
Like this post? Please share to your friends:
map