KYC / AML – 누가 사전 예방 적입니까? 누가 Under Fire입니까?

AML (자금 세탁 방지)은 금융 기반 기관에서 고객의 자금 출처를 모니터링 및 검사하고 자금이 합법적으로 확보되도록하기 위해 사용하는 법률, 규정 및 정책을 의미합니다. AML은 불법적 인 돈을 숨기고 옮기고 자하는 범죄자들을 억제하는 역할을합니다.

더 큰 AML 우산 아래의 하위 집합은 KYC (클라이언트 / 고객 알기)입니다. KYC는 고객을 더 잘 파악하고 고객의 위험 허용 범위, 재무 상태 및 재무 지식을 자세히 설명하는 고객 프로필을 구축하기 위해 금융 기관에서 수집 한 데이터입니다. KYC 과정에서 종종 수집되는 문서는 공증 된 여권 및 공과금 청구서, 고용 상태, 순자산, 자금 출처 및 설명 등입니다. KYC는 금융 기관과 고객을 보호하는 데 사용됩니다..

KYC / AML이 투자에서 중요한 역할을하지만 모든 금융 기관이 KYC / AML 데이터 수집에 똑같이 철저한 것은 아닙니다. 디지털 자산 업계에는 KYC / AML 검증 프로세스에 대한 느슨한 접근 방식으로 인해 비난을받은 여러 회사가 있습니다. 대조적으로, 디지털 자산 산업에는 적극적인 접근 방식을 취한 기업의 여러 사례가 있습니다..

KYC 및 AML 관행이 중요한 이유?

나쁜 배우가없는 세상에서 살면 좋겠지 만 현실이 아니다. KYC / AML은 모두를위한 안전하고 공정한 금융 시장을 만드는 데 중요한 역할을합니다. 또한 악의로 행동하는 것으로 밝혀진 사람들에 대한 구제 수단을 제공합니다..

그러나 공정한 시장을 육성하려는 시도에는 단점이 있습니다. 특히 개인 정보 보호가 손실됩니다. 예, 정직한 투자자는 더 나은 안전을 얻을 수 있지만 자신에 대한 중요한 식별 정보를 포기해야합니다. 이것은 유효한 문제입니다. 개인 데이터를 포기할 때, 귀하는 수신하는 주체가 안전하게 보호 할 것이라고 위탁하는 것입니다. 안타깝게도 금융 기관은 최근에 입증 된 것처럼 데이터 침해에 영향을받지 않습니다. 캐나다 국세청 48,500 개 이상의 계정이 유출되었습니다..

Lax 데이터 수집

KYC / AML의 주목할만한 이점에도 불구하고 이러한 관행에 대한 반감기적인 접근 방식을 선택한 많은 회사가 있습니다. 다음은 이것을 강조하는 많은 풀의 최근 두 가지 예입니다..

바이 낸스 고소

세계에서 가장 큰 암호 화폐 거래소 중 하나입니다. 바이 낸스 좋은 KYC / AML 관행에 참여할 것입니다. 그러나 이것은 일본의 교환 인 Zaif의 눈에는 그렇지 않습니다. 잘 알려지지 않은이 거래소는 이제 ‘lax’KYC / AML 관행에 대해 Binance를 고소하고 있습니다. 이 소송은 2018 년 Zaif 해킹으로 인해 약 6 천만 달러의 도난 자산이 Binance를 통해 세탁되었습니다. Zaif는 사용 된 KYC / AML 절차가 정상 수준이면 발생하지 않았을 것이라고 생각합니다..

FINRA에 의해 ePayments 종료

이 경우 결제 처리 업체 인 ePayments는 2020 년 초에 FINRA가 부과 한 폐쇄 조치를 받았습니다. 회사는 이에 대한 이유에 대해 상당히 엄격한 입을 다물고 있지만 폐쇄는 KYC / AML에 대한 느슨한 접근 방식에서 비롯된 것으로 알려져 있습니다. 최근 ePayments는 몇 달 동안 KYC / AML 접근 방식을 점검 한 후 암호 화폐 지원 중단에도 불구하고 곧 플랫폼 재시작을 시작한다는 작은 업데이트를 제공했습니다..

예제로 배우기

KYC / AML을 충분히 강조하지 않은 사람들이 있지만 다른 사람들은 이러한 범법을보고 배웠습니다. 다음은 서비스 개발과 채택을 보여주는 예입니다..

BnkToTheFuture, Blockpass에 투자 / 채택

이 최근 발표는 단순한 투자 그 이상입니다. BnkToTheFuture는 포괄적이고 효율적인 KYC / AML 절차를 촉진하기위한 Blockpass의 맞춤형 솔루션을 통합 할 것입니다..

Securitize는 KYC를 쉽게 만듭니다

업계를 선도하는 Securitize는 최근 ‘Securitize ID’라는 새로운 서비스를 출시했습니다. 이 서비스는 KYC / AML 절차에 새로운 효율성을 제공하기 위해 구축되었습니다. 본질적으로 투자자는 Securitize를 통해 KYC / AML 프로세스를 완료 한 후 ‘화이트리스트’가 될 수 있습니다. 화이트리스트에 오르려면 고유 한 투자자 ID를 할당하고이를 협력 회사에서 인식합니다. 즉, 프로세스를 여러 번 반복 할 필요가 없습니다..

성장하는 산업

이러한 다양한 사례에서 파생 될 수있는 것이 있다면 블록 체인 세계는 KYC / AML을 진지하게 받아 들여야합니다. 한 시점에 이러한 요구에 맞는 서비스가 없었을 수도 있지만 더 이상 그렇지 않습니다. 앞으로 기업이 규제 기관의 분노를 피하고 고객을위한 공정한 시장을 보장하기 위해 노력함에 따라 KYC / AML에 맞게 구축 된 이러한 서비스의 채택이 증가 할 것으로 예상됩니다..

Mike Owergreen Administrator
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