자산 관리의 혁신 : 기술이 투자 관리 방식을 바꾸는 방법

전통적으로 자산 관리는 순자산이 많고 순 가치가 높은 고객에게 재정 및 투자 조언을 제공하는 인간 기반의 전문 서비스였습니다. 이후 자산 관리 산업 고객에게 부과되는 한 세트 요금으로 인해 수익성이 높습니다. 혁신적인 기술의 구현에도 불구하고 투자 조언은 여전히 ​​부유 한 사람들에게 제공되고 다른 사람들에게는 폐쇄되어 있습니다. 그러나 부유층이 이용할 수있는 자산은 부유하지 않은 고객도 더 쉽게 접근 할 수 있습니다..

자산 관리와 기술의 만남 

금융 서비스 산업 전체가 기술 혁명으로 인해 흔들렸고, 이는 차례로 세계를 형성했습니다.. 2020 년 자산 관리 이 추세의 예외는 아닙니다. Fintech는 빅 데이터, 인공 지능 및 머신 러닝을 통합하여 포트폴리오를 최적화하고 위험을 완화하며 투자 기회를 평가함으로써 투자 관리 환경을 재창조했습니다..

핀 테크 기업은 새로운 세대의 투자자들의 요구에 적응하고 세 심하게 배려했습니다. 밀레 니얼 세대는 전반적으로 삶의 모든 측면에 대한 정보에 쉽고 정확하고 유연하게 접근 할 것을 요구합니다. 부유 한 밀레 니얼 세대가 돈을 관리하는 데 기술을 사용하는 것을 점점 더 편하게 느끼고있는 것으로 나타났습니다. 모바일 앱, Robo-advisers 및 AI 도구는 기존 재무 관리 방법보다 더 높은 수준의 제어를 제공합니다..

실행중인 기술 : 인텔리전스로 투자 관리 

핀 테크의 출현은 금융 서비스 제공을 혁신, 개선 및 자동화했습니다. 글로벌 금융 기술에 대한 투자 비즈니스는 지난 10 년 동안 1,000 억 달러를 넘어 섰습니다..

자산 관리의 혁신 : 기술이 투자 관리 방식을 바꾸는 방법

로보 어드바이저 

인공 지능의 확산은 재무 고문이 고객과 상호 작용하는 방식을 변화 시켰습니다. 업계는 오랫동안 재정 고문 모델의 붕괴를 예상해 왔습니다. 80 년대와 90 년대는 온라인 거래로 이어졌고 21 세기는 우리에게 Robo 고문을 데려 왔습니다. 즉, 인간의 입력이 거의없이 증강 알고리즘 기반 재무 계획 서비스를 제공하는 컴퓨터 생성 투자 플랫폼입니다. 2020 년 현재 Robo-investors가 관리하는 글로벌 자산은 거의 1 조 1 천억 달러였으며 연간 25.6 % 성장할 것으로 예상됩니다 (Statista).

일반적으로 Robo-adviser는 특정 형태의 설문 조사를 통해 개인의 재무 데이터를 수집하고 정보를 사용하여 조언을 제공하고 고객 자산을 자동으로 투자합니다. 이러한 자동화 서비스 중 최고는 쉬운 계정 설정, 목표 계획, 포트폴리오 관리, 보안 기능 및 물론 낮은 수수료를 제공합니다..

자산 관리 앱 

모바일 포트폴리오 관리 앱은 직장 연금에서 ISA 및 개인 자본에 이르기까지 투자를 관리하는 데 필요한 정보와 도구를 제공 할 수 있습니다. 많은 앱이 기존 계정과 동기화 가능 – 완전 무료.

ARQ, 예를 들어, AI를 사용하여 투자를 연결하고 데이터를 생성하여 사용자에게 포트폴리오의 실적에 대한 실행 가능한 통찰력을 제공합니다. 그들은 실제로 좋은 연간 실적으로 간주되는 것과 사용자가 지불하는 수수료가 너무 높은지 여부에 대한 점수를 제공하여 투명성에 전념합니다. 편향되지 않은 분석은 다른 사람들과 비교하여 투자 가치를 보여주기 위해 여러 지표를 표시합니다..

자산 관리의 혁신 : 기술이 투자 관리 방식을 바꾸는 방법

2017 년에 설립 된 Wealthsimple은 사용자의 ‘위험 프로필'(보수, 균형 또는 성장)에 따라 명확한 3 단계 투자 전략을 제공합니다. 뒤에 전제 부 단순 전체 주식 시장에 돈을 투자하는 것입니다. 단독 기업의 주식이 아닌 장기적인 실질적인 투자 전략 유도.

앱에서 Wealthsimple 계정을 설정하는 것은 간단합니다. 양식을 작성하고 위험을 선택하고 투자 할 금액을 추가하세요. 알고리즘이 데이터를 처리하고 실시간으로 주식 실적을 보여주는 포트폴리오와 개인화 된 대시 보드가 제공됩니다..

보다 시각적 인 투자자를 위해, 개인 자본 자산 클래스 또는 투자 계정별로 그래프를 표시하여 예산과 투자를 추적 할 수있는 앱으로 포트폴리오를 쉽게 읽고 추적하고 관리 할 수 ​​있습니다. 인터페이스는 놀랍도록 직관적이며 노트북, 태블릿, 데스크톱 및 모바일에서 반응하는 비주얼.

자산 관리의 혁신 : 기술이 투자 관리 방식을 바꾸는 방법

다른 앱의 예산 기능에 대해 더 많이 말할 것이 있지만 Personal Capital은 주로 금융 애그리 게이터 – 모든 계정을 단일 플랫폼에 통합합니다. 이 도구는 위험 허용 범위, 목표 및 기간을 결정하는 것으로 시작하고 다양 화를 위해 여러 자산 클래스에 투자하여 포트폴리오를 생성합니다. 0.89 %의 높은 수수료는 Personal Capitals에 가까운 인적 투자 관리 서비스로 상쇄됩니다..

자산 관리 회사는 기술을 수용합니다 

금융 기술 도구를 적극적으로 수용하는 자산 관리 회사는 점점 더 복잡 해지는 금융 인프라를 탐색 할 수 있도록 투자자의 의견을 유지하면서 성장 가능성이 더 높은 것으로 나타났습니다..

45 %의 자산 관리자는 AI를 사용한 기술 및 데이터 분석의 재무 정보가 고객에게 제공하는 조언을 구체화하는 데 도움이된다고 말했습니다 (PwC). 36 %는 고객이 AI를 통해 자신의 투자를 명확하게 볼 수 있다는 데 동의했습니다..

B2B 플랫폼 Cred는 AI를 수용하여 금융 기관이 투자 자문에 고객을 확보하고 참여시키는 방식을 변화시킵니다. Barclay에 기반을 둔이 회사는 금융 기관이 전환율, 참여 및 관리 대상 자산을 높이도록 지원합니다. Cred의 데이터 플랫폼을 사용하는 자산 관리 회사는 고객 데이터를 활용하여 관계를 구축하고 적시에 적절한 금융 상품을 제공함으로써 회사 및 개인 고객의 효율성을 높일 수 있습니다..

AdviceRobo는 예측 위험 서비스를 제공하여 자산 관리자를 지원하기 위해 개발 된 소프트웨어입니다. AI를 사용하여 행동 데이터 생성.

자산 관리의 혁신 : 기술이 투자 관리 방식을 바꾸는 방법

그들은 온라인 인터뷰를 통해 사람들의 재정적 태도, 동기 및 행동을 측정하는 심리적 신용 점수를 제공함으로써 금융 기관을 돕습니다. 상세한 보고서는 자산 관리자에게 고객의 재정 상태에 대한 심층적 인 통찰력을 제공하여 고객의 포트폴리오를 최적화 할 수 있습니다..

빅 데이터의 축적은 자산 관리자가 사용할 수있는 고객 정보 풀이 지속적으로 증가하고 있음을 의미합니다. 즉, 항상 조언을 최적화 할 여지가 있습니다..

Morgan Stanley 온라인 여러 재무 계획 소프트웨어에 원활하게 공급 될 수있는 CRM을 통해 고객 계정에 액세스 할 수 있습니다. 이는 고문과 고객 모두가 볼 수 있습니다..

기술은 ‘가상’시나리오의 평가를 따뜻하게 환영했습니다. 순자산이 높은 개인은 Morgan Stanley Online을 사용하여 상담없이 지출의 직접적인 영향 또는 타당성을 쉽게 확인할 수 있습니다. 사용자의 지출 및 투자 결정은 고문과 연결되어 있습니다. 고문은 고객이 문의 할 때 알림을받습니다..

자산 관리 임원 10 명 중 8 명은 기술을 시장 점유율 확보에 중요한 요소로 여겼습니다 (딜로이트). 투자 관리의 미래는 주로 기술 개발에 달려 있습니다. 핀 테크의 혁신은 고문을 일상적인 작업에서 해방시켜 개별 고객을 기반으로 특정 통찰력을 제공하는 데 더 많은 시간을 할애 할 수 있습니다..

기술은 고객과 고문 사이의 커뮤니케이션 프로세스, 투자자가 포트폴리오를 관리하고 추적하는 방식과 데이터가 수집되고 사용되는 방식에서 분명한 역할을합니다. 이 모든 것이 우리가 투자를 관리하는 방식을 계속 형성하고 있습니다..

Mike Owergreen Administrator
Sorry! The Author has not filled his profile.
follow me

004 020 6e6 46f 15e b68 7b0