Robo-Advisor 란 무엇입니까?

외환 시장, 주식 시장 또는 다른 종류의 투자 포트폴리오에서 거래하든 관계없이 여러 주요 작업을 수행하는 데 도움이되는 전문 서비스의 도움이 필요할 때가 올 수 있습니다. 이전에는 포트폴리오 관리자 또는 재무 고문의 일 이었지만 오늘날의 디지털 시대에 이러한 지원의 대부분은 로보 어드바이저가 제공 할 수 있습니다. 여기서 우리는이 비교적 새롭고 빠르게 진화하는 서비스를 조사하여 그것이 무엇인지, 그리고 그것이 당신의 거래 여정의 핵심 부분이 될 수있는 방법을 배우는 데 도움을 줄 것입니다.

Robo-Advisor의 기능?

가장 간단한 용어로 로보 어드바이저는 포트폴리오를 가장 잘 관리 할 수 ​​있도록 다양한 서비스를 제공하는 디지털 플랫폼 또는 소프트웨어입니다. 로보 어드바이저가 제공하는 서비스는 완전히 자동화되어 있으며 사람과의 상호 작용이 전혀 필요하지 않습니다. 로보 어드바이저는 일반적으로 포트폴리오를 효과적으로 관리하기 위해 다양한 고급 소프트웨어 및 컴퓨터 알고리즘을 사용합니다..

최고의 로보 어드바이저를 통해 투자자로서의 주요 목표 중 많은 부분을 고려할 수 있으며 소프트웨어는 귀하가 제공 한이 데이터를 사용하여 귀하의 투자 목표를 달성하는 데 도움이되는 다양한 자동화 서비스를 제공 할 수 있습니다. 로보 어드바이저는 자동화 된 투자 관리, 디지털 포트폴리오 어드바이저 및 이와 같은 종류의 자동화 된 서비스에 대한 수요 증가를 나타내는 기타 유사한 용어와 같은 다른 여러 용어를 사용하여 언급 될 수도 있습니다..

Robo-Advisor가 제공하는 서비스

사용하는 로보 어드바이저의 전반적인 목표는 비슷할 수 있습니다. 이는 다양한 재무 관리 서비스를 완전히 자동화하고 디지털 플랫폼 및 소프트웨어 사용을 통해 투자 목표를 전략에 맞추는 데 도움이됩니다. 대부분의 로보 어드바이저에서 찾을 수있는 몇 가지 일반적인 서비스가 있습니다..

포트폴리오 재조정 : 대부분의 로보 어드바이저의 중심에서 찾을 수있는 주요 기능은 포트폴리오 재조정입니다. 이 작업은 자동으로 수행되거나 분기 별 또는 연 2 회와 같이 정해진 정기적 인 시간에 수행 될 수 있습니다. 이 프로세스는 종종 소프트웨어 사용을 통해 완전히 자동화되며, 포트폴리오가 자신이 선택한 위험 프로필과 투자 희망에 따라 설정된 균형을 유지하도록 보장하기 위해 종종 지속적으로 추적됩니다..

요컨대, 정기적으로 포트폴리오 재조정을 통해 설정할 수있는 시장 조건 및 매개 변수에 따라 투자가 최대한 최적화 된 상태로 유지되도록 할 수 있습니다..

세금 관리 : Robo-advisor는 종종 가장 효율적인 방식으로 투자 포트폴리오에서 발생하는 자본 이득세 및 기타 세금 부채를 관리하는 데 도움이되는 세금 손실 수확 및 기타 세금 관리 도구를 제공합니다..

기타 서비스 : 선택한 로보 어드바이저에 따라 다양한 재무 계획 도구와 일부 상황에서 재무 전문가와의 인적 상담을 제공 할 수있는 하이브리드 서비스가있을 수 있습니다..

로보 어드바이저 산업이 계속 성장하고 진화함에 따라 트레이더로서 제공되는 서비스도 마찬가지입니다..

기존 고문과 다른 점?

Robo- 어드바이저는이 분야에 혁명을 일으키고 있습니다. 논의해야 할 장점과 단점이 있지만, 로보 어드바이저를 사용할 때 전통적인 인간 어드바이저 경로를 사용하는 것과 비교할 때 실제로 두 가지 주요 차이점이 있습니다..

접근성은 첫 번째 주요 차이점입니다. 휴먼 어드바이저가 그 시간 동안 관리 할 가용성 시간, 근무 시간 및 기타 클라이언트를 설정 한 경우 로보 어드바이저는 일반적으로 24/7 기준으로 사용할 수 있습니다. 전화를 걸거나 만날 필요가 없습니다. 몇 번의 버튼 클릭만으로 요청을 수행 할 수 있습니다. 이러한 접근성의 용이성이 빛을 발하는 또 다른 예는 정기적 인 포트폴리오 재조정의 주요 로보 어드바이저 기능을 활용하는 경우입니다. 전통적인 고문을 사용하면 이는 번거롭고 시간이 많이 걸리는 활동이 될 수 있으며, 결국 상승을 제한 할 수있는 많은 수수료가 발생할 수 있습니다. 로보 어드바이저의 자동화 된 특성은이 모든 어려움을 제거합니다..

로보 어드바이저를 사용할 때 실제로 차이를 느낄 수있는 두 번째 핵심 영역은 비용입니다. robo-advisor를 사용하면 이러한 문제가 크게 줄어 듭니다. 전통적인 대면 어드바이저가 제공 할 수있는 몇 가지 주요 기능이 있지만, 일반적으로 로보 어드바이저가 게임 체인저 역할을해온 가치를 제시 한 것으로 받아 들여집니다..

Robo-Advisor의 비용

비용을 언급했습니다. 로보 어드바이저 시장이 계속 확장됨에 따라 점점 더 많은 서비스가 시장에서 경쟁하고 있으며, 이로 인해 비용 경쟁력이 항상 높아지고 있습니다. 일반적으로 메인 로보 어드바이저에서 연간 관리 수수료는 0.25 % ~ 0.5 %입니다. 이것은 전통적인 포트폴리오 관리 서비스를 처리 할 때 큰 비용 절감입니다..

또한 거래 수수료는 일반적으로 로보 어드바이저가 면제합니다. 즉, 포트폴리오 재조정 프로세스에서 자산의 매수 및 매도는 일반적으로 무료로 완료됩니다. 이것은 또한 커미션 및 기타 거래 수수료를 지불 할 가능성이있는 전통적인 서비스의 경우에는 해당되지 않습니다. 전반적으로 로보 어드바이저 비용은 매우 낮습니다. 대부분의 로보 어드바이저 서비스에는 인적 서비스를 사용할 수 있으므로 일반적으로 최소 계정이 필요하지 않습니다..

Robo-Advisor는 누구에게 적합합니까??

로보 어드바이저는 상황에 따라 여러 경우에 완벽 할 수 있습니다. 다음은 로보 어드바이저가 이상적인 솔루션이 될 수있는 몇 가지 일반적인 경우입니다..

시작 : 로보 어드바이저는 업계에서 막 시작하는 경우에 좋습니다. 소프트웨어가 설정 한 매개 변수 내에서 모든 작업을 수행하도록함으로써 학습 곡선의 상당 부분을 제거 할 수 있습니다..

핸즈 오프 방식 : 상황이 복잡하지 않고 포트폴리오와 보유 자산에 대해 먼 접근 방식을 취하는 것이 기쁘다면 로보 어드바이저가 적합 할 수 있습니다..

저렴한 비용 : 낮은 포트폴리오 가치를 가지고 있지만 여전히 약간의 도움을 받고 싶거나 투자를 관리하지만 가능한 한 가장 저렴하고 효율적인 방법으로 관리하고 싶다면 robo-advisor는 모든 것을 충족 할 수있는 솔루션입니다. 이러한 요구.

Mike Owergreen Administrator
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