통화 스왑이란 무엇입니까?

외환 시장 거래 경험을 쌓으면 점점 더 많은 용어를 보게 될 것입니다. 그러한 용어 중 하나가 통화 스왑입니다. 이러한 종류의 거래는 실제로 시장에서 거래되는 많은 양을 구성하며 외환 거래를 할 때 일반적으로 몇 가지 상황에 적용됩니다. 여기에서는 통화 스왑이 무엇인지, 일반적으로 발생하는 방법 및 해당 부문의 특정 유형의 거래자에게 유익 할 수있는 이유를 자세히 설명합니다..

통화 스왑의 기본

가장 간단한 용어로 통화 스왑은 이름에서 알 수 있듯이 정확히 수행합니다. 두 당사자간에 동일한 금액의 통화를 다른 통화로 교환하는 것입니다. 그런 다음 지정된 날짜와 미래의 환율 에이 돈을 상환하는 계약이 있습니다. 본질적으로 이것은 통화 스왑입니다. 통화 스왑은 다른 거래소에서 거래되는 반면 통화 스왑은 결제까지 보유하고 외환 거래의 큰 부분으로 간주된다는 점에서 차이가 있지만 통화 선물과 약간 유사 할 수 있습니다..

통화 스왑 예 :

당사자 A와 당사자 B는 € 1,000,000를 $ 1,150,000로 교환하는 계약을 체결합니다. 이것은 양 당사자의 상대 통화에 대한 필요성을 채우고 $ 1.15의 암시 적 EUR / USD 환율을 생성합니다..

그런 다음 거래는 원래 환율 $ 1.15 또는 합의 된 환율을 사용하여 미래의 정의 된 날짜에 완료됩니다. 본질적으로 두 당사자는 특정 외화를 서로에게 빌려주고 있습니다. 통화 스왑을 사용하는 경우에는 개별 계약의 세부 사항에 따라 다르지만 대출에 대한이자 또는 원금 지급이 포함될 수 있습니다..

통화 스왑에 참여하는 사람?

통화 스왑은 환율 변동이 극심한 국가의 통화 스왑 또는 통화 제한을 극복하기위한 메커니즘으로 사용될 수있었습니다..

이것은 여전히 ​​더 제한적인 경우이지만 투자자와 기업이 점점 다국적화됨에 따라 전 세계적으로 통화 스왑 사용이 증가했습니다. 다음은 오늘날의 외환 시장에서 좋은 영향을주기 위해 통화 스왑이 가장 자주 사용되는 몇 가지 예입니다..

해외에서 사업을하는 회사 : 통화 스왑은 해외에서 이해 관계가 있고이 사업을 수행하기 위해 차입해야하는 사업체에게 특히 유용 할 수 있습니다. 그들은 모국 밖의 은행으로부터 유리한 대출 조건으로부터 반드시 혜택을받는 것은 아닙니다. 따라서 모국에서 최상의 조건으로 돈을 빌릴 수 있고 투자하려는 국가의 유사한 회사와 통화 스왑을 수행 할 수 있다면이 거래는 관련된 모든 사람에게 이익이 될 수 있습니다..

변동성 통화 : 통화 스왑은 현지 통화가 변동성이있는 것으로 알려진 국가의 기관 및 개인 투자자에게 도움이 될 수 있으며, 경우에 따라 거의 필수적입니다. 이것은 더 변동성이 큰 통화로 통화 위험을 방지하기 위해 통화 스왑에 참여하는 주요 목적 중 하나입니다. 통화 스왑에 참여함으로써 양 당사자는 조건을 설정하고 거래 비용에 대한 확신을 가질 수 있습니다..

이 예에서 볼 수 있듯이 통화 스왑은 회사 및 기타 유형의 기관 투자자가 가장 자주 사용합니다. 이는 소매 투자자가 통화 스왑을 사용하는 것보다 확실히 더 일반적인 상황이지만 일부 상황에서는 소매 외환 거래자가 영향을받을 수 있습니다..

통화 스왑과 관련된 위험


통화 스왑은 모든 형태의 거래와 마찬가지로 위에서 언급 한 포인트에 대해 대부분 유익 할 수 있지만 위험이 완전히없는 것은 아닙니다. 통화 스왑에 참여하는 경우 발생할 수있는 몇 가지 주요 위험은 다음과 같습니다..

이자율 변동 : 통화 스왑에 참여하는 주요 목적 중 하나는 거래의 일부로 차용하는 통화의 이자율을 높이는 것입니다. 이러한 이자율은 종종 계약에 변동이 있습니다. 따라서 환율의 변화가 첫 번째 경우에 통화 스왑을 통해 얻을 수있는 비용 절감 혜택을 무효화 할 가능성이 있습니다..

환율: 통화 스왑에서 가장 중요한 요소는 환율입니다. 이는 거래가 만기일에 도달하는 미래에 정해진 요율로 스왑 계약 내에서 사전 정의되는 경우가 많습니다. 여기에서도 한 당사자의 미래 금리가 원래 또는 현재 금리보다 더 나쁠 가능성이 있습니다. 이 경우 스왑에 약간의 손실이있을 수 있습니다..

외환 거래 스왑 수수료

용어 스왑 수수료 또는 외환 스왑은 온라인 외환 거래자에게도 직면하게 될 것입니다. 이는 야간 수수료 또는 롤오버 수수료라고도하며 때로는 통화 스왑과 혼동 될 수 있습니다..

이것은 “수수료”이지만 포 렉스 브로커를 통해 거래 할 때 밤새 오픈 한 포지션에 적용되는 양수 또는 음수 일 수 있습니다. 이 금액은 지속적으로 변경되며 기본적으로 보유하고있는 통화 쌍의 이자율 차이를 나타냅니다. 따라서 특정 통화 쌍에서 롱 포지션을 보유하면 양의이자 차액이 적립되는 것을 볼 수 있고, 숏 포지션에서는 잔액에서이 수수료가 차감되는 것을 볼 수 있습니다.

마지막 생각들

일반적으로 경험이 많고 기관 거래자에게 더 많은 관심 분야이지만 통화 스왑은 여전히 ​​전반적인 외환 거래에서 큰 역할을하며 알아 두어야 할 매우 유용한 거래입니다. 이것은 특히 많은 양의 외화를 거래 할 수있는 가장 안전한 방법 중 하나를 찾고 있고 장기간에 걸쳐 거래에 어느 정도의 보안이나 통제를 추가하려는 상황에서 특히 그렇습니다..

Mike Owergreen Administrator
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